Antiriciclaggio e uso contante 2017

Il  decreto legislativo di attuazione della IV direttiva europea in materia di antiriciclaggio è stato approvato in via preliminare nel corso del Consiglio dei Ministri n.14 del 23 febbraio 2017, insieme al decreto legislativo che disciplina l’attività dei “compro oro”. 

I destinatari della normativa antiriciclaggio sono persone fisiche e giuridiche che operano in campo finanziario o che hanno disponibilità di denaro, tenuti a determinati obblighi informativi nei confronti dell’unità di informazione finanziaria (UIF) che, a sua volta, effettua l’analisi delle operazioni sospette e smista i dati agli altri soggetti, deputati al controllo dei flussi finanziari per finalità di terrorismo e antimafia come la Direzione investiva antimafia (DIA), il Nucleo speciale di polizia valutaria della Guardia di Finanza, il Comitato di sicurezza finanziaria presso il Ministero dell’economia e delle finanze.

La normativa sull'antiriciclaggio introduce particolari obblighi non solo a carico di coloro che il decreto descrive come "soggetti obbligati" ossia gli istituti di credito, avvocati, commercialisti, notai e professionisti; ma anche a carico di quanti, con tali soggetti, intrattengano rapporti professionali. Per entrambe le categorie di soggetti, il Decreto n. 90/2017 ha previsto nuovi obblighi, tra cui segnaliamo:

• l'obbligo di identificazione del cliente e/o titolare effettivo;
• l'obbligo di adeguata verifica del cliente;
• l'obbligo di adeguata verifica realizzata servendosi di soggetti terzi;
• l'obbligo e le modalità di conservazione della documentazione inerente al rapporto professionale con il cliente o alla prestazione professionale richiesta;
• l'obbligo di segnalare le operazioni sospette;
• l'obbligo di astenersi dall'instaurare o proseguire un rapporto (o prestazione) professionale sospetto.

Accanto all'elenco di obblighi, il decreto sull'antiriciclaggio del 2017 ha però previsto una serie di garanzie a tutala dell'identità di coloro che, nel rispetto delle prescrizioni del decreto, segnalino all'UIF circostanze sospette; oltre ad un apposito apparato sanzionatorio.

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Le circolari del giorno

Nuovo antiriciclaggio: segnalazione operazioni sospette

Nuovo antiriciclaggio: adeguata verifica della clientela

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