Come stimare facilmente i valori immobiliari dei clienti

La professione del commercialista sta attraversando una fase di trasformazione profonda, probabilmente la più rilevante degli ultimi decenni. L’automazione dei processi contabili, l’evoluzione dei software gestionali e, soprattutto, l’ingresso sempre più pervasivo dell’intelligenza artificiale stanno ridefinendo ruoli, competenze e aspettative. In questo nuovo scenario, la tradizionale centralità di contabilità e adempimenti fiscali non è più sufficiente a garantire valore, marginalità e fidelizzazione del cliente. La vera sfida per il professionista è oggi quella di offrire servizi ad alto valore aggiunto, capaci di integrare competenze tecniche, visione strategica e strumenti tecnologici avanzati. Tra questi servizi, la pianificazione e la protezione patrimoniale emergono come uno degli ambiti più promettenti, anche grazie a soluzioni innovative come Synvestia, il nuovo software del Gruppo Maggioli dedicato alla consulenza patrimoniale dei commercialisti.

1) Una professione in trasformazione: oltre contabilità e fisco

Per anni il cuore dell’attività del commercialista è stato rappresentato dalla gestione contabile e fiscale: bilanci, dichiarazioni, adempimenti periodici. Un lavoro essenziale, ma sempre più standardizzato e automatizzabile. Oggi, molti di questi compiti sono svolti da software evoluti che riducono tempi e margini, spingendo il mercato verso una competizione basata sul prezzo. In questo contesto, il rischio di una progressiva “commoditizzazione” della professione è concreto.

La risposta non può che essere un riposizionamento strategico. Il commercialista è chiamato a diventare consulente a tutto tondo, capace di affiancare il cliente nelle scelte strategiche che incidono sul patrimonio, sul futuro e sulla continuità economica della famiglia o dell’impresa. L’intelligenza artificiale, lungi dall’essere una minaccia, diventa uno strumento abilitante: consente di analizzare grandi moli di dati, di ottenere simulazioni rapide e di supportare decisioni complesse. Il valore aggiunto, però, resta nella capacità del professionista di interpretare i risultati, contestualizzarli e tradurli in strategie concrete.

2) Pianificazione e protezione patrimoniale: un bisogno crescente

La pianificazione e la protezione patrimoniale rappresentano uno dei campi in cui questa nuova consulenza può esprimersi al meglio. I clienti – famiglie, imprenditori, professionisti – sono sempre più consapevoli della necessità di tutelare e valorizzare il proprio patrimonio, sia mobiliare sia immobiliare, in un contesto caratterizzato da incertezza economica, volatilità dei mercati e cambiamenti normativi frequenti.

La consulenza patrimoniale non si limita alla fotografia statica dei beni posseduti, ma richiede una visione dinamica e integrata: dalla valorizzazione degli immobili alla gestione dei rischi, dalla pianificazione previdenziale alla pianificazione successoria. Significa valutare come il patrimonio può evolvere nel tempo, quali criticità può incontrare e quali strumenti adottare per preservarlo e trasmetterlo. È un’attività ad alto contenuto professionale, che rafforza il rapporto fiduciario con il cliente e differenzia in modo netto il commercialista rispetto a soluzioni standardizzate.

3) Synvestia: la risposta tecnologica del Gruppo Maggioli

È proprio per supportare il commercialista in questa evoluzione che nasce Synvestia, il nuovo software edito dal Gruppo Maggioli e dedicato alla consulenza patrimoniale. Non si tratta di un semplice applicativo, ma di una piattaforma pensata per integrare dati, analisi e strumenti decisionali, mettendo la tecnologia al servizio del professionista.

Synvestia si colloca esattamente nel punto di incontro tra competenza umana e intelligenza artificiale. L’obiettivo non è sostituire il commercialista, ma amplificarne le capacità operative e consulenziali. Attraverso l’uso incrociato di diverse banche dati, il software consente di ricostruire e analizzare il patrimonio di un soggetto in modo rapido, strutturato e approfondito, riducendo drasticamente i tempi di lavoro e aumentando la precisione delle valutazioni.

Per il professionista significa poter offrire, anche a clienti che prima non lo richiedevano, un servizio di consulenza patrimoniale completo, sostenibile in termini di costi e scalabile in termini di tempo.

4) La stima immobiliare automatizzata: dal codice fiscale al patrimonio

Una delle funzioni più innovative e interessanti di Synvestia è la stima dei valori immobiliari dei clienti. Tradizionalmente, ricostruire il patrimonio immobiliare di un soggetto richiedeva accessi a banche dati diverse, verifiche manuali, stime spesso approssimative e un dispendio significativo di tempo. Synvestia ribalta questo approccio.

Inserendo il solo codice fiscale del cliente, il software è in grado di estrarre i dati catastali relativi agli immobili intestati al soggetto. Ogni bene viene analizzato e stimato puntualmente, utilizzando criteri omogenei e aggiornati. Gli immobili vengono poi suddivisi per tipologia – abitativi, commerciali, terreni – e per concentrazione territoriale, offrendo una visione chiara della distribuzione geografica del patrimonio.

Questa funzionalità consente al commercialista di avere, in pochi click, una mappa dettagliata del patrimonio immobiliare del cliente, base indispensabile per qualsiasi attività di pianificazione, protezione o valorizzazione. Un risultato che, fino a poco tempo fa, avrebbe richiesto giorni di lavoro e ricerche frammentate.

5) Analisi dei rischi, redditività e valore nel tempo

La forza di Synvestia non si esaurisce nella stima dei valori immobiliari. Il software integra un’analisi approfondita dei rischi economici e ambientali a cui gli immobili possono essere esposti, elemento sempre più rilevante in un’ottica di protezione patrimoniale. Eventi climatici, vulnerabilità territoriali e fattori di rischio vengono considerati per offrire una valutazione più completa e realistica del patrimonio.

A questo si aggiunge l’analisi della redditività. Synvestia esamina i valori storici degli immobili, la redditività storica e il rapporto tra costi e ricavi, permettendo di capire non solo quanto vale un bene, ma quanto rende e come ha performato nel tempo. È un passaggio fondamentale per supportare decisioni informate: mantenere, valorizzare, dismettere o riorganizzare il patrimonio.

Grazie a queste funzionalità, il commercialista può costruire un’analisi patrimoniale completa e professionale in tempi estremamente ridotti. Synvestia diventa così uno strumento strategico che consente di elevare il livello della consulenza, rafforzare il ruolo del professionista e rispondere alle nuove esigenze di un mercato sempre più orientato al valore.

In definitiva, l’integrazione tra competenze professionali e intelligenza artificiale non è più un’opzione, ma una necessità. Strumenti come Synvestia dimostrano come la tecnologia possa diventare un alleato fondamentale per il commercialista che vuole evolvere, offrire servizi ad alto valore aggiunto e restare centrale nella gestione del patrimonio dei propri clienti. La contabilità resta un pilastro, ma il futuro della professione passa sempre più dalla consulenza patrimoniale evoluta.