Antiriciclaggio: troppi oneri e pochi risultati

La terza direttiva antiriciclaggio (2005/60/Ce) dovrebbe essere recepita mediante emanazione di un decreto legislativo, contenente misure di contrasto al finanziamento del terrorismo, da parte del Governo nelle prossime settimane. Si attende, in particolar modo, il Testo unico antiriciclaggio, la cui ultimazione è prevista per giugno 2008.
La bozza del decreto legislativo delinea un quadro dove si predilige un’azione preventiva tesa ad impedire azioni di riciclaggio; difatti vengono affidati degli obblighi, quali identificazione del cliente, registrazione e segnalazione dell’operazione sospetta, a carico di soggetti quali, oltre agli operatori bancari e finanziari, anche le assicurazioni, gli agenti di cambio ed i liberi professionisti.