IN PRIMO PIANO:
Domanda e Risposta Pubblicato il 11/07/2016
Quali sono i limiti di utilizzo contante ai fini antiriciclaggio?
Tempo di lettura: 2 minuti
Dal 1° gennaio 2016 è aumentato il limite dell'utilizzo del denaro contante, con alcune eccezioni. Il punto.
Con il comma 898, art.1 della Legge di stabilità 2016, (L.208/2015) è stato nuovamente modificato l'art. 49, comma 1, del D.lgs 231/2007 sull'antiriciclaggio, facendo aumentare il limite per l'utilizzo del denaro contante. In particolare dal 1°gennaio 2016, data di entrata in vigore della norma, il limite all’uso dei contanti è di 3.000 euro per i trasferimenti effettuati con:
- denaro contante,
- libretti di deposito bancario o postali al portatore,
- titoli al portatore in euro o in valuta estera.
Le principali eccezioni al limite di 3.000 euro per l'utilizzo del denaro contante sono:
- Le rimesse di denaro (money transfer) che hanno ancora il limite dei 1.000 euro. Le rimesse di denaro sono i trasferimenti che avvengono solitamente quando un lavoratore in un Paese estero invia i propri risparmi nel Paese d'origine tramite intermediari diversi da banche (come per esempio la Western Union) per evitare gli alti costi previsti dal sistema bancario.
- l’emissione degli assegni bancari e circolari che, se superiori a 1.000,00 euro devono riportare la clausola di non trasferibilità
- tutti i pagamenti effettuati dalla pubblica amministrazione. In particolare il comma 904, art. 1 della Legge di stabilità 2016 (L. 208/2015), prevede che il pagamento da parte della pubblica amministrazione di emolumenti a qualsiasi titolo per importi superiori a 1.000 euro sia effettuato con strumenti telematici.
Si ricorda che il trasferimento di importi superiori al limite vigente e' vietato anche se effettuato con piu' pagamenti inferiori alla soglia che appaiono artificiosamente frazionati → cioè non è possibile pagare in contanti 2.900 euro prima e 1.100 euro poi per sostenere un'unica spesa di 4.000 euro.
Nel caso in cui non si rispetti il limite di 3.000 euro per l'utilizzo dei contanti è prevista una sanzione amministrativa che oscilla :
- tra l’1 ed il 40 % dell’importo trasferito, se l’importo è compreso tra euro 3.000 ed euro 50.000
- tra il 5 ed il 40 % dell’importo trasferito, se l’importo è superiore ad euro 50.000.
La normativa precedente
Fino al 31/12/2015 la soglia massima al di sopra della quale non era possibile effettuare pagamenti in contanti o tramite titoli al portatore era 999,99 euro. Tale norma era finalizzata a contrastare il riciclaggio di proventi di attività criminose e favorire l'emersione di base imponibile. Il limite non si applicava sui versamenti o prelevamenti sui propri conti correnti.
La riduzione del limite (prima di 2.500 euro) era stata introdotta dal Decreto SalvaItalia n.201/2011, convertito in Legge il 22 dicembre 2011 n. 214.
Riferimenti normativi
Art. 1 comma 898 L. 208/2015. All'articolo 49, comma 1, del decreto legislativo 21 novembre 2007, n. 231, le parole: «euro mille» sono sostituite dalle seguenti: «euro tremila» ed e' aggiunto, in fine, il seguente periodo: «Per il servizio di rimessa di denaro di cui all'articolo 1, comma 1, lettera b), numero 6), del decreto legislativo 27 gennaio 2010, n. 11, la soglia e' di euro mille».
904. Resta fermo per le pubbliche amministrazioni l'obbligo di procedere alle operazioni di pagamento degli emolumenti a qualsiasi titolo erogati di importo superiore a mille euro, esclusivamente mediante l'utilizzo di strumenti telematici, ai sensi dell'articolo 2, comma 4-ter, del decreto-legge 13 agosto 2011, n. 138, convertito, con modificazioni, dalla legge 14 settembre 2011, n. 148.
Art.1 comma 904 L. 208/2015. Resta fermo per le pubbliche amministrazioni l'obbligo di procedere alle operazioni di pagamento degli emolumenti a qualsiasi titolo erogati di importo superiore a mille euro, esclusivamente mediante l'utilizzo di strumenti telematici, ai sensi dell'articolo 2, comma 4-ter, del decreto-legge 13 agosto 2011, n. 138, convertito, con modificazioni, dalla legge 14 settembre 2011, n. 148.
TAG:
Antiriciclaggio
Lascia un commento
Accedi per poter inserire un commento
Lutheran Hospital -
12/01/2018
Sono un rappresentante dell'Iowa Lutheran Hospital di Iowa City, negli Stati Uniti, mi è stata offerta l'opportunità dal management dell'ospedale di pubblicizzare su internet come lavoriamo e di ricominciare da capo l'anno per l'acquisto e la vendita di organi umani, ad es. rene, Se sei interessato a questa offerta, non esitare a contattarci alla seguente email: Compensiamo i nostri donatori con una buona quantità di denaro e siamo specializzati in chirurgia degli organi e come donatore non ci sono rischi esso.
E questa è la nostra email:
[email protected]
Puoi anche chiamare o contattarci su whatsapp +1 929 281 1248
Antonio -
09/11/2017
Buongiorno, vorrei sapere se un gruppo di amici su facebook, decide di aiutare un amico in difficoltà economica, tramite bonifico bancario (sull iban dell interessato) , di una modica cifra cadauno - è lecito oppure ci sono dei limiti ? se per esempio alla fine riceve 5.000 o oltre sul proprio C/C - è soggetto a qualche infrazione ? esiste una norma di legge che disciplina la materia delle collette tramite bonifici ? grazie
angelo -
30/05/2017
buongiorno. Sto vendendo la mia moto a 8000 euro che dopo devo versare mia banca l'acquirente mi da soldi in contanti. Si può fare o è meglio assegno circolare?
Luigia Lumia -
30/05/2017
A me pare che pagare 8000 euro in contanti non sia cosa normale e quindi per lei è consigliabile e prudente farsi pagare con moneta tracciabile, benissimo l'assegno circolare.
Lu -
09/06/2016
Donche, Lei fa parte della/e generazione/i (poche x la verità!) meriterebbe/ro altri 100 anni di vita come premio!
Marco -
21/04/2016
Mafia, terrorismo, dittatura, sono termini che al nostro tempo fanno inorridire. Ci hanno insegnato a combatterli. Mafia, terrorismo e dittatura è esattamente ciò che fa uno stato che con la forza si arroga il diritto di controllare, seguire, spulciare, e se necessario, trattenere i tuoi soldi. Nessuno, sottolineo nessuno, ha il diritto di chiederti cosa fai, come spendi, quanto spendi, dove metti i tuoi soldi, chi te li regala, etc. Nessuna legge per contrastare l'illegalità può significativamente limitare i diritti dei cittadini liberi ed onesti o limitarne la privacy. E' esattamente come dire che poichè si sono verificati molti crimini nei bagni vengono ad installare una telecamera nel bagno di casa tua. Poco mi importa quanti crimini si sono verificati, dentro le mie mutande tu non ci guardi. Risolvi in modo diverso, sperimenta tu il modo, non mi interessa, ma non devo pagare con la mia libertà i crimini altrui. Ma ricordatevi che la colpa è solo vostra. La colpa è solo di chi non fa nulla. Non basta scrivere 2 righe qui. Bisogna chiudere i conti in banca, scendere in strada, buttare le carte di credito, cominciare a pagare contanti, urlare le ragioni. Sin quando non ci uniamo lo stato ci sevizierà come vuole.
Enrico -
12/03/2016
Buongiorno. Vorrei chiedervi se la disposizione di un bonifico di € 150,00 a favore di un amico può essere oggetto di segnalazione, e s'è obbligatorio scrivere la causale .?
francesca -
10/03/2016
Ciao, vorrei sapere se dovessi fare un versamento di 2500 ogni settimana devo aspettare il decorso di 7 giorni o devo tenere conto dei giorni della settimana da lunedì a domenica?
Giada -
04/03/2016
Se acquisto un appartamento di 225mila euro però la banca mi eroga l 80% la restante parte posso pargarla un po per volta al propretario? In contanti?
Paolo -
12/02/2016
Ciao a tutti, non ho ben capito se, oggi prelevo 3000 euro in contanti dal mio conto corrente domani quello che mi possono chiedere è "il dove sono venuti" o "il come li ho spesi". Voglio dire sul come li ho ottenuti ci siamo ma sul come li ho spesi mi sembra veramente assurdo.... anche perchè potrebbe ledere la mia privacy. che ne pensate?
Nino -
09/02/2016
Devo bonificare a mia figlia 15000 euro perche' poi acquisti una macchina intestata a suo nome .Cosa mi conviene scrivere nel bonifico come causale per stare sereno io e lei?
armando -
07/02/2016
Tutti i santi giorni giungono notizie di imbrogli, sprechi, furti colossali, evasioni fiscali da capogiro, i briganti che guidano le istituzioni pubblice nonche le istituzioni bancarie e finanziarie ammalgamati con le varie mafie, vivono da nababbi e hanno rovinato il paese. Di questo passo avermo paura della nostra ombra. Il nostro paese e povero di fonti energetiche, ma con le carcasse di queste merde si puo produrre energia a piacimento, basta fare una cosa terribile ma gia fatta in passato, ribellarsi e eiprendersi il paese.
Fabio -
02/02/2016
Ciao,
mio padre ha una ditta individuale di cui faccio parte come coadiuvante da almeno 15 anni.Sul conto della ditta vengono prelevati 1.000 euro mese per un fondo di accumulo,la cifra ad oggi del fondo è pari a 30.000 euro.Se riscuotiamo la somma verrà versata sul conto della ditta,successivamente posso trasferirla al mio conto privato l'intero importo ?E con quale causale ?
Grazie.
Henry -
26/01/2016
Ciao, volevo sapere se con l'attuale legge posso fare un versamento di 3000 euro nel mio conto corrente e successivamente fare un bonifico estero a una società?
Axl -
03/01/2016
Salve, volevo un informazione alla luce dell'ultima finanziaria approvata, o legge di stabilità. È autorizzato ora il prelievo di 5mila euro senza alcuna automatica o manuale segnalazione oppure vige sempre un secondario controllo sui movimenti anche inferiori a tale cifra? Dopo la legge stabilità, cosa cambia in materia prelievo contante rispetto a prima? Grazie
Filippo -
02/11/2015
Buonasera dovrei fare un prestito ad un mio amico in difficoltà di circa euro 3.000 volevo sapere se attualmente con bonifico bancario ci sono problemi o meno
francesco pio -
25/09/2015
salve volevo un chiarimento riguardo alle somme di denaro in contanti. volevo sapere ma se io ho delle piccole somme di denaro messe da parte, di qualche centinaio di euro spiccioli messi nel salvadenaro, e ora gli vorrei mettere in banca o alle poste lo posso fare tranquillamente oppure vengono segnalati come soldi sospetti e quindi denaro a nero? grazie mille
Matilde -
15/09/2015
Io ho circa 6000 € in contanti che ho messo da parte negli anni in cassaforte, posso versarli in banca o scattano controlli?
Mon -
19/08/2015
c'e' un limite al quantitativo di soldi che si possono tenere in casa legalmente oppure oltre ad una certa cifra bisogna dichiarare l'importo?
Luigia Lumia -
10/09/2015
Non c'è obbligo di dichiarare il contante tenuto in casa e non ci sono limiti. Il problema puo' nascere quando poi si utilizza questo denaro, in quando per pagamenti superiori a 1000 è necessario che siano tracciabili.
Angelo Faro -
05/07/2015
Sono residente in tailandia da circa 30 anni e per motivi di salute vorrei rientrare in italia in forma stabile.Ho delle proprieta' che voglio vendere per un valore di circa 400.000 euro. Per portare questi soldi in italia e comprare una casetta e finire la mia vecchiaia(Ho 73 anni).I soldi sono legali,sapete dirmi ha che cosa vado incontro.
vedendo tutte queste ristrezzioni che ci sono oggi.Grazie in anticipo Angelo
GIOVANNI -
06/05/2015
MI SONO TROVATO ALLE POSTE E DOVEVO CAMBIARE DEI BUONI FRUTTIFERI SUPERIORI A EURO1000, L'IMPIEGATA MI HA RISPOSTO CHE LORO NON POTEVONO DARE SOLDI LIQUIDI SUPERIORE A 1000 EURO SECONDO LA LEGHGE SUL RICICLAGGIO, VORREI SAPERE E' VERO QUESTO FATTO GRAZIE.
Rossella -
27/03/2015
Un mio amico che ha un conto in Slovenia dovrebbe restituirci 3000€ che gli ho prestato precedentemente, asserisce di avermi fatto un bonifico bancario sul mio verso il mio cc e che la mia banca lo rifiuta, può essere vero o sta solo temporeggiando e mi prende in giro? Grazie
Anna Ulisse -
22/05/2015
Se dice di aver fatto un bonifico dovresti averlo ricevuto. Se non era possibile lo avrebbero rifiutato e avrebbe fatto un money gram. Non mi sembra un amico.
massimo -
10/03/2015
Buonasera,
mi chiamo Massimo e vivo a Milano e ho recentemente utilizzato per regolare una singola transazione commerciale (acconto per acquisto di un immobile) 2 distinti assegni (emessi lo stesso giorno ai 2 co-proprietari).
Entrambi senza la dicitura "non trasferibile" e sono di importo maggiore di 1.000 euri (sono infatti di 10.000 euri l'uno).
Volevo sapere se, visto che si tratta di una singola transazione, potevo accedere all'oblazione e pagare la sanzione ridotta.
Lo chiedo perchè ho letto che l'accesso all'oblazione è concesso solo 1 volta in 365 giorni ... mi chiedevo se questa norma valesse anche nel caso si tratti di 2 assegni utilizzati nella stessa transazione commerciale.
Grazie mille.
Patrizio -
03/03/2015
Buonasera,come previsto entro il 30 novembre 2014 ho aggiornato le informazioni in merito alle norme anti-riciclaggio riguardanti il mio conto bancoposta e la carta postepay,l'impiegata postale mi ha inserito nella categoria F(al momento sono disoccupato)cosa si intende per classificazione F?grazie
aldo pellencin -
18/02/2015
Sono una partita iva.
Posso movimentare i proventi della mia attività in entrata (ricevimento bonifici dai clienti) ed in uscita (pagamenti (inps, f24, bonifici) su un conto intestato a mio figlio.
Ovviamente facendo operazioni assolutamente regolari e tracciabili.
Stefano -
22/10/2014
Grazie mille per la risposta rapida ed esaustiva.
Luigia Lumia -
22/10/2014
per le norme sull'antiriciclaggio incassare piu' di 1000 euro in contanti è sanzionabile. La sanzione se rilevata puo' essere pagata in misura ridotta (oblazione) nella misura del 2%. Sul sito del Tesoro la procedura per pagare la sanzione ridotta, sempre nel caso venga rilevata l'irregolarità: "Il decreto legislativo n.56 del 20 febbraio 2004 ha introdotto la possibilità di definire alcuni procedimenti amministrativi sanzionatori per violazioni della normativa in materia di
antiriciclaggio utilizzando l'oblazione, cioè effettuando un pagamento in misura ridotta, pari al 2% dell'importo contestato (oltre ad € 5,00 per spese).
Ove si decida di aderire all'oblazione, evitando così la prosecuzione della procedura a proprio carico e il conseguente notevole aggravio di oneri, si dovrà provvedere al pagamento improrogabilmente entro 60 giorni dalla notifica della contestazione.
Il pagamento potrà essere effettuato presso gli uffici postali, utilizzando il bollettino di c/c postale n.52246725
intestato:
TES. CENTRALE VERS. ANTIRICICLAGGIO
Al fine di procedere alla rapida e definitiva archiviazione del procedimento amministrativo, dovrà essere fatta per venire copia dello stesso, a mezzo fax al n.06.4761.4725, o a mezzo del servizio postale all'indirizzo:Ministero dell'Economia e delle Finanze Dipartimento del Tesoro
Direzione V Servizio Oblazioni
Via XX Settembre, 97 - 00187 R O M A
Limiti di applicazione del pagamento in misura ridotta
Il pagamento in misura ridotta è ammesso solo per le violazioni dell'art. 1 della legge 197/91 di importo non superiore ad € 250.000,00.
Inoltre non è possibile avvalersi di tale facoltà qualora sia stata già utilizzata per un'altra delle violazioni previste dal citato art. 1 della Legge antiriciclaggio ed il cui atto di contestazione sia stato ricevuto nei 365 giorni precedenti.
Ulteriori informazioni potranno essere ottenute chiamando il contact center al n.06.4761.6688, oppure inviando una e-mail all'indirizzo [email protected]
Stefano -
22/10/2014
Salve a tutti,ho una domanda da farvi che mi tormenta. Meno di un mese fa ho venduto la mia auto ad un privato,ricevendo cosi' l'importo di euro 7200,che mi sarebbero serviti per l'acquisto di un'altra autovettura.Dei 7200, 5500 li ho versati alla mia banca con tanto di certificato di vendita per testimoniare l'operazione ed ho effettuato un bonifico alla concessionaria per avviare le pratiche di acquisto dell'altra macchina.
Con tutte queste informazioni vi chiedo se rischio qualcosa.
Anticipatamente grazie
fiorella -
07/10/2014
Buongiorno oggi ho venduto parte di un mobilio che avevo in una casa che ho ereditato e mi è stato pagato 5mila euro con un assegno non trasferibile, vorrei sapere se la mia banca mi chiederà da dove provengono o devo portare una documentazione grazie
Luigia Lumia -
22/10/2014
la banca non le chiederà nulla, se poi ha anche incassato con assegno direi che è perfettamente in regola.
Matteo -
19/09/2014
Questo è una tua affermazione non fondato su nessuna reale normativa. E immagino che la normativa pertinente in questione non la conosci proprio.
Se una persona lavora da 30 anni per esempio e 15 anni fà ha prelevato tutto da un conto corrente dove depositava gli stipendi per chiuderlo definitivamente e solo dopo diversi anni versarla in un nuovo conto corrente magari di un'altra banca il fisco, l'agenzia delle entrate può sospettare quello che vuole ma non può certo fare nulla a riguardo. A meno che tu non sia stato identificato con prove vere che tu sia un ladro, uno spacciatore o qualcos'altro di peggio.
Portami un solo riferimento normativo che confermi quello che tu sostieni.
Ci mancherebbe altro che un soggetto che non ha precedenti penali, non possa versare in banca la cifra che vuole senza problemi e conseguenze.
Se hanno sospetti indaghino pure, ma è certamente il fisco, la guardia di finanza a dover dimostrare che quei soldi eventualmente provengono da atto illecito.
Vai nel sito dello stesso ministero del tesoro riguardo nella sezione Prevenzione di reati finanziari e sarai smentita categoricamente.
Marco -
15/09/2014
Salve, io mi sono rotto di vivere in questo Paese, dove la libertà ormai è un pallido ricordo, la dignità non esiste più, il futuro neanche. Come posso ritirare dalla mia banca almeno 100 mila Euro MIEI per andare a vivere all'estero, in un Paese migliore? Come posso portarmeli via questi soldi per iniziare una nuova vita lontano dall'Italia? C'è qualcuno che può darmi una dritta? Grazie infinite.
donche -
08/08/2014
sono un ottantaquattrenne.ho letto le domande e le risposte.ho tanta tristezza perché dimostrate di volervi adeguare a questa vessazione immorale che giornalmente vi aggredisce. io ho avuto la fortuna di vivere in un mondo,quello precedente il 1968, in cui,pur essendo esigente,questo stato aveva un minimo di etica.purtroppo non siete più' un popolo ma piccole tribù in cui ognuno pensa al suo piccolo orto ed il suo santo protettore. se siete interessati ad un futuro dignitoso, prima di pagate gabelle immorali, andate tutti assieme ai palazzi del potere, chiedete a chi li occupa di dimostrare sino al centesimo la provenienza delle loro ricchezze e, se non la danno, usate lo stesso metro che il senato romano uso' contro spartaco ed i suoi gladiatori. potrete rinominare l'autostrada del sole l'autostrada degli evasori pubblici. se avessi trent'anni in meno vi precederei ai palazzi ma posso solo augurarvi un futuro migliore
Angela -
12/06/2014
Non applicano questa legge, a me che sono stata sempre precaria perché nessuno mi assumeva ho aperto la partita iva con il regime dei minimi (5% di aliquota irpef-meno di un dipendente) lavorando a basso costo e percependo i soldi dopo mesi o anni (sono arrivata a percepire un acconto dopo due anni) ed ora ho chiuso tutto perché vivevo per pagare solo contributi e tasse ma nonostante la mia condizione la finanza ha fatto accertamento d'ufficio e non ha giustificato versamenti e prelevamenti in contanti minimi da 30 a 500€ oltretutto senza tener conto delle fatture passive e attive consegnate e dando a me il compito di giustificare ogni singola operazione dal 2010 ad oggi in soli 15 gg senza avere i miei documenti. Hanno considerata evasione prelievi da vincite del lotto per le rigiocate dal conto cointestato con mia madre che usava x pagare anche le bollette di casa considerato tutto a metà come una delega che ho messo x aprire un conto di mio zio dal quale prelevava con cartasi e quindi spese documentabili! Sono disoccuppata, non posso permettermi un avvocato e nemmeno pagare lo storico di tutto e quindi non so come farò ma di sicuro non pago niente perché soldi non ne ho e se arriverà un lavoro peschrranno 1/5 del mio stipendio anche se considero tutto un furto legalizzato verso la povera gente. Oltretutto facendo così in tre anni solo di attività quei miseri clienti che ero riuscita ad acquisire non torneranno più ed ora la mia vita è un calvario. Il prossimo mese non so come potrò pagare l'affitto. Conclusione? Non usate contanti sui conti bancari assegni ecc. O se lo fate ricordate che deve essere giustificato anche 1€!
rossanna -
11/10/2014
angela carissima se sei disoccupata puoi chiedere il patrocinio gratuito dello stato devi avere un isee sotto i 10000 euro vedi in internet e mi raccomando falli neri
lello -
03/02/2014
Salve.se una persona deve fare dei versamenti per una polizza e li fa fare alla posta da diversi soggetti perché gli devono contanti e cosi si risparmia tempo, per importi sotto i 5000 euro scatta la segnalazione?per tutti poi?? Grazie
stefania -
13/11/2013
Io sinceramente non mi faccio questi
problemi, qui si parla di avere dei
denari e crearsi dei problemi
MA NON AVETE CAPITO TENETELI VOI E SIATE
VOI A GESTIRLI NON DATELI IN MANO A GRANDI LADRONI :VI PAPPERANNO ANCHE QUELLI
Cla -
06/08/2013
Salve, sono molto in ansia perchè io e il mio ragazzo ci stiamo preparando per una vita insieme e abbiamo deciso di sistemare e ristrutturare, rendendola indipendente, una parte di casa intestata a me e mia madre. Il mio ragazzo avendo dei risparmi di anni di lavoro effettuati nell'amministrazione pubblica e da un prestito, ha deciso di donare i soldi per fare i lavori in casa, sposarci e andare a vivere insieme. Lui, tramite bonifico, mi ha inviato i soldi (lavora fuori regione) e io ho provveduto a pagare tramite bonifici, assegni... i lavori effettuati per la casa.Quindi ci sono tutte le ricevute. Ora sono preoccupata perchè non capisco granchè sulla normativa. Leggo di tutto e sono confusa. Abbiamo fatto tutto alla luce del sole. Poteva darmi questi soldi per quella che diventerà la nostra casa su cui andremmo a vivere?Oppure ora crea problemi anche questo?
gianna -
21/02/2013
Salve, io ho fato un versamento di 5000,00 euro in contanti sul mio conto corrente banco posta. La cassiera mi ha fatto firmare una carta dove diceva che è per una verifica. Che tipo di verifica intendeva ??? E una cosa normale ho sono stata segnalata ?? Chi mi può rispondere grazie..
alessio -
14/01/2013
se una persona aveva ritirato 50.000€ dalla banca per paura del crac adesso li vuole riportare in banca come deve fare? ci saranno delle segnalazione da parte della banca oppure c'è un modo senza essere segnalait
fabio -
24/10/2012
ho fatto un compromesso tra privati per la vendita di un immobile,senza registrarlo.L'assegno che ho ricevuto di 15.000 euro posso versarlo in banca o parte l'accertamento?Se arriva l'accertamento va bene il compromesso non registrato?
CINZIA -
11/10/2012
SIAMO UNO STUDIO DI COMMERCIALISTI E CONSULENTI, LE FATTURE CHE VENGONO EMESSE MENSILMENTE O TRIMESTALMENTE
POSSONO ESSERE INFERIORI AI 999,00, MA SE SI FA LA SOMMA PER L'ANNO INTERO L'IMPORTO PER OGNI CLIENTE SUPERA LA CIFRA DI EURO 999,00.SIAMO COSTRETTI A FARCI PAGARE CON BONIFICI, ASSEGNI O R.B. O SE L'IMPORTO DELLA SINGOLA FATTURA E' INFERIORE AI 999,00 POSSIAMO RICEVERE ANCHE I CONTANTI? SI CONSIDERA LA SINGOLA FATTURA O L'EVENTUALE ACCORDO FATTO CON IL CLIENTE DEL COMPENSO ANNUALE?
yassine -
15/10/2012
Buongiorno, se ogni pagamento sotto i 1000 € è relativo ad un'operazione diversa allora ci si può far pagare in contanti. Se invece abbiamo ad esempio due pagamenti cadauno di 600 € relativi ad un'unica operazione in questo caso bisogna farsi pagare con bonifici e quant'altro.
nat -
23/09/2012
un amica estera che avrebbe intenzioni di venire a convivere con me, ha cointestato un assegno circolare, per depositarlo la banca mi dice che rischio un controllo del'antiriciclaggio come possiamo invassarlo senza rischi?
antonio -
17/09/2012
posso circolare sul territorio italiano con un importo superiore ai 20.000 in contanti??
Davide -
14/09/2012
salve, se verso su un c/c più di 5000 anche se con versamenti frazionati, sono tenuto a compilare un questionario sulla provenienza del contante?
grazie,
davide
claudio -
06/08/2012
salve. mio padre e deceduto. ora si e aperta la sucessione, i miei fratelli noi figli lasceremo tutto a mia madre. ma mia madre x nostri motivi vuna volta fatto cio' vuole donare a me meta del suo patrimonio. mi sapete dire se puo prlevare denaro liquido dal suo conto e se poi io posso versarlo senza problemi sul mio conto?e se laa banca mi puo' fare storie?oppure l'anti reciclaggio?grazie per la risposta
lia -
20/07/2012
dvrei restituire la somma di 20.000 euro a mia sorella che mi ha prestato x l'acquisto della casa ci saranno problemi con le banche per la fuori uscita di questa somma?
yassine -
24/07/2012
Penso che non ci saranno problemi con le banche, il motivo del trasferimento direi è più che legittimo.
Gasos -
12/07/2012
Come lavoro mi trovo spesso a dover effettuare pagamenti a nome e per conto di miei clienti di alcuni diritti presso uno sportello di Cassa. Le fatture rilasciate sono quindi a nome dei clienti. Se, cumulativamente, supero la soglia di € 1.000,00 con fatture per più clienti (ogni singola fattura inferiore però alla soglia), io ritengo di poter pagare in contanti ma alla Cassa mi fanno obiezione. Non si tratta forse di un'operazione NON artificiosamente frazionata?
mario -
09/07/2012
devo pagare il conto dell hotel ... si tratta di 1200 euro come li pago?
posso farlo in contati pagando una notte la volta?
devo dormire 12 notti a 100 euro ...
posso fare un pagamento di 100 euro ogni giorno?
maria -
30/06/2012
puo mia zia trasferire dal suo libretto postale al mio una somma di 30000.00euro ? incorre a qualche problema?
antonio -
25/06/2012
Buongiorno, ho una carta prepagata che può ricevere anche bonifici, ora mi è successo che per motivi di lavoro mi hanno accreditato dei bonifici che vanno in detrazione per il 36% per lavori di ristrutturazione edili. Bene la banca mi ha fatto restituire tali bonifici, premetto che erano stati accreditati senza alcun problema, dicendo che tale carta non può ricevere questo tipo di bonifico. In sintesi chiedo se qualcuna sa se questa situazione esiste realmente, cioè l'impossibilità di ricevere questo tipo di bonifico, oppure è una fisima della banca. Grazie a chi vorrà darmi delucidazioni in merito.
rosario -
19/06/2012
avrei mandato 15.000.00 sul conto ha mia suocere ma nn sono sposato ke riski korro....'
Emanuele -
15/06/2012
salve, ho prelevato migliaia di euro dal mio conto in questi ultimi 2 mesi. Ho letto che possono esserci delle segnalazioni...ma in che senso? Uno non può prelevare i soldi che ha sul conto? Mi sembra incredibile!
lucio -
13/06/2012
Salve, mio zio è rimasto vedovo la prima volta e ha avuto un figlio dal primo matrimonio.Nel secondo matrimonio ha sposato mia zia sorella di mio padre ed ha contratto la comunione dei beni.Adesso alla morte di mia zia che non ha lasciato nessun testamento,ha deciso di aiutarmi pagandomi almeno l'80% dell'acquisto di una casa.In poche parole vuol pagare di tasca sua 120000-130000 € e il resto lo dovrei mettere io attraverso un mutuo.Questa è una donazione ?? Che rischi corro se un domani, alla morte di mio zio le sorelle di mia zia ed il figlio venissero a sapere che mio zia mi ha fatto un regalo del genere ??? E se la casa la intestassi a mia figlia minorenne ???
Saluti lucio Sale
sharon -
17/05/2012
prendo uno stipendio inferiore ai 1oooeuro in assegno ma la banca non me lo vuole piu pagare in contante..può farlo?
Marco -
31/05/2012
Rispondo a Sharon: la Banca a cui ti rivolgi abitualmente non ha l'obbligo di "cambiarti" il tuo assegno. Comunque è bene sapere: di solito hai assegno circolare o bancario? Se bancario, è tratto da c/c della stessa banca? Non vorrei che la tua "banca" ti facesse storie per l'antiriciclaggio, quando sotto ci sono altre problematiche...
SARA -
16/05/2012
SITUAZIONE: Studio Commercialista composto da 2 soci, uno dei due è un consulente del lavoro, il quale non fattura mai ai clienti ma è lo studio che fattura sia per i clienti contabilità che per i clienti paghe. DOMANDA: è corretto che solo lo studio tenga il registro antiriciclaggio?! Nel registro devono essere ricompresi anche le operazioni in merito all'elaborazione paghe/contributi?! Il consulente del lavoro deve fare qualcosa?!
Spero che qualcuno mi sia d'aiuto....
Grazie
Luigi -
11/05/2012
Salve, ho acquistato una cucina nuova del valore di € 2200,00 versando l'acconto di € 600,00 alla stipula del contratto, ora devo saldare i restanti € 1600,00. Non avendo alcun rapporto con nessun istituto di credito come devo fare a saldare la fattura? Posso portare i contanti in banca e far emettere un assegno circolare? Chiedo lumi a voi.
Grazie mille
sandro -
02/05/2012
buonasera
un commerciante all'ingrosso emette nei confronti di uno stesso cliente una fattura per ogni consegna a volte anche per più giorni consecutivmamente
se l'impoto di ogni fattura è inferioe a 999.99 euro possono essere regolate tutte in contanti?
grazie
simone -
29/04/2012
dovrei comperare un auto a breve del valore di 2.000 euro,se volessi pagare in contanti come dovrei comportarmi? grazie
Rino -
26/04/2012
Forse dovrò fare un bonifico di 5000 euro ad un amico in difficoltà per dargli un aiuto, siccome questo versamento di denaro é solo a fini di amicizia e lui me li renderà solo quando avrà nuovamente la somma a disposizione senza interessi, incorro in qualche problema o é una cosa che posso fare tranquillamente?
grazie
LUCIANO GIANNINI -
23/04/2012
Vorrei girare con bonifico a mio figlio la somma di 20.000 euro per consentirgli di affrontare le spese di avvio di una ditta individuale in fase di costituzione (partita IVA già registrata). Mi dicono che la somma è soggetta ad imposta di donazione?, ma se gli pago un automobile non èla stessa cosa?
Ci sono soluzione che pongano al sicuro? (peraltro la fonte della disponibilità sarà un prestito.) Grazie
Mario -
18/04/2012
Sono in cerca di siuto: abitiamo in una casa in affitto ed il contratto è intestato a tre persone, la cui somma è di 1050 euro. Possiamo pagare l'affitto mediante tre bonifici separati oppure con uno solo da 1050 euro? Possiamo pagare tramite versamento in contanti nella banca del proprietario di casa?
Grazie dell'aiuto
Mario -
17/04/2012
Ma ogni nuovo limite di contante lega anche la modifica del limite per l'annotazione sul registro antiriciclaggio per clienti (e loro clienti/fornitori) ?
nena -
11/04/2012
buongiorno a tutti
spero davvero che qualcuno possa aiutarmi.
vorrei prestare 5000 euro ad un' amica in difficoltà. posso serenamente farle un assegno oppure devo ricorrere a qualche stratagemma? i soldi sono miei e dovrei poterne fare cio' che voglio..o sbaglio?
Luigia Lumia -
15/04/2012
puo' fare un assegno per prestare i soldi all'amica, tranquillamente. Ancora questo non lo hanno vietato!
Simone -
29/08/2012
Non trasferibile, mi raccomando!
rino -
05/04/2012
Salve volevo sapere se la banca deve riaccreditare il bonifico fatto dall'inps (gli sta ora mandanto la lettera inps con esplicita richiesta di riaccredito per errore del bonifico)
faccio presente che sono in rosso con sul c/c e per questo che la direttice non vuole restituirli .legalmente possono?? grazie spero di essere stato abbastanza chiaro
LUCA -
05/04/2012
Salve volevo sapere una cosa.... avendo un attività all'ingrosso, se un cliente viene da me una mattina e compra 900 € di materiale può tranquillamente pagare in contanti ma se ritorna nello stesso giorno ma di pomeriggio a comprare altri 900€ di merce posso tranquillamente dargli la merce ho devo aver timore di controlli?
Attendo una risposta da qualcuno che ne capisce più di me.
Saluti
Mau -
04/04/2012
Buonasera..
ho ricevuto un'assegno di 4000 euro
soldi dovuti alla mia liquidazione (lavoravo in nero e abbiamo risolto il tutto con un'avvocato alla ACAI prer la somma di 4000)
la mia domanda è se è possibile ritirare 4000 euro in contanti?
grazie
massimiliano -
30/03/2012
perche'non ci danno una pistola e ci dicono sparatevi e dateci tutti i soldi che fine che abbiamo fatto poi volevo dire se qualcuno sa se alle poste posso fare un assgno circolare di 5000euro avendo certamente il conto alle poste
Ale -
27/03/2012
Non avendo fiducia nelle banche,negli ultimi 10 anni i miei risparmi,come quelli di mia madre pensionata (riscossi in contanti) li ho trattenuti a casa.Ora,da dipendente pubblico sono stato COSTRETTO...dico COSTRETTO ad aprire un LIBRETTO di Risparmio (per modo di dire).Per ritirare soldi userò quindi la carta associata al libretto fino a 600 euro al giorno.Se voglio trasferire questi soldi dal libretto devo ,prima ritirarli a bocconi di 600 euro e poi andare in banca ad esempio con 4000 € contanti per poi investirli in BTP.
E se poi mi presento in banca con 200000 € in CONTANTI e gli dico:questi sono i RISPARMI di 10 anni (20000€ annuo ,veramente di più perchè c'è il risparmio anche di mia moglie,dipendente pubblico)...si metteranno a RIDERE...giusto..VERO?...e chi ti crede?
Ti diranno E' IMPOSSIBILE RISPARMIARE OLTRE 20000 € annui con lavoro dipendente...in quanto la MEDIA della spesa mensile procapite è di 2200€ e tu ne guadagni 1500€.
Insomma risparmiare non si può.
Stavo pensando di farne un FALO' con questi soldi,ma non posso rischio sanzioni..vero?
POPOLO della LIBERTA'......almeno prima esisteva un partito con il nome LIBERTA'.....
ORA....che fare.....?
CHE PAESE E' QUESTO?
DOVREBBERO ESSERE I CITTADINI A CONTROLLARE LE LORO SPESE in ambito pubblico e non LO STATO CHE CONTROLLA NOI.....complimenti ai laureati....adoro gli IGNORANTI...almeno sono sani.
martina -
22/03/2012
Buongiorno
vorrei una informazione.
Spesso per lavoro mi capita di andare in posta e fare pagamenti superiori ai € 5000,00 in contanti ora come posso fare?c'è un articolo dove indica che non è più possibile cosi lo passo al mio titolare per migliorare i pagamenti futuri e regolari senza creare problemi ai dipendenti.
Grazie
Martina
alessio -
20/03/2012
salve, mi togliete una curiosità, io devo pagare il mio dipendente, visto che la busta supera i 1000 euro, gli devo fare l'assegno, ma il mio dipendente nn a un conto corrente, puo scambiare l'assegno? la banca si puo rifiutare di scambiare l'assegno? grazie mille
paola -
14/03/2012
Buongiorno. Ho una somma in contanti pari a 7000 euro, derivata da risparmi e regali dei genitori. Posso depositarla su un libretto postale intestato sia a me che a mio marito? Posso incorrere in qualche segnalazione o sanzione?Possono chiedermi la provenienza di quel denaro, che ovviamente non posso dimostrare trattandosi di soldi regalati e messi da parte un po' alla volta?Oppure posso versarli in tutta tranquillità, senza dover essere sottoposta a controlli? Grazie, spero che qualcuno mi risponda.
mi56 -
11/03/2012
Avendo piu conti e possibile prelevare piu soldi nello stesso giorno o vale lo stesso il limite complessivo dei 1000 euro giornalieri
sonia -
09/03/2012
Buongiorno, sono laureata non ho mai lavorato,l'uomo che ho frequentato per un periodo e che mi mantiene mi ha regalato 30000 euro per avviare un'attività eventualmente autonoma, li ho versati in banca e mi hanno chiesto giustamente la provenienza di questo denaro, e ne ho data motivazione. Purtroppo lui ha voluto per forza darmeli in contanti, anche se io preferivo il bonifico per ovvi motivi. La banca mi ha fatto firmare il documento antiriciclaggio..in cosa incorrerò? Se lui in futuro dovesse negare di avermi dato quei soldi? grazie spero che qualcuno mi risponda
amedeo -
08/03/2012
vivo e lavoro in america e spedisco soldi in italia per sostenere la mia famiglia ma non posso spedire i soldi tramite banche o istituti di moneta elettronica perche lavoro a nero, posso spedire i soldi con compagnie come western union o moneygram. che soluzione posso adottare in questo caso per essere in regola con la nuova legge antiriciclaggio?
Alex71 -
17/02/2012
Buonasera, ho una ditta di marmi e il mio quesito è questo:quando emetto una fattura che supera i 1000€ ma inferiore a 5000€ ed il cliente mi paga in contanti il pagamento è regolare?
Simo -
22/02/2012
Ogni fattuta pari o superiore ai mille euro deve essere"giustificata" da assegno o bonifico da parte del tuo cliente.Puoi essere pagato in contanti fino a euro 999,99 il resto deve essere tutto tracciabile.
paola -
17/02/2012
Salve, se un'azienda paga la tassa tosap ad un comune, con i bollettini postali già compilati inviati da quest'ultimo, e l'importo supera il limite di 999,99, sono in sanzione?oppure dato che avevo i vollettini del comune va bene?garzie
Simo -
22/02/2012
I pagamenti contanti superiori a euro 999 sono vietati solo tra privati,alla posta o tramite bonifico bancario si può versare qualsiasi cifra anche in contanti.Cifra che ovviamente sarà monitorata.
vincenzo -
23/02/2012
L'operazione avviene tramite Operatori abilitati (PPTT.). Non vi è obbligo di segnalazione, anche se l'importo supera il limite stabilito (€ 1.000,00, trattandosi di operazione di cui rimane la traciabilità.
Chisus -
16/02/2012
Io non ho capito come funzionerá d'ora in avanti la questione "donazioni". Ho letto che non sará possibile prelevare una somma superiore ai 999€ e che la stessa cosa vale x le donazioni. Poi leggo che uno puó prelevare quanto vuole dal proprio conto corrente ma che non puó acquistare beni in contanti oltre tal somma. Alla fine della fiera: cosa c'é di vero? Se un giovane vuole acquistare casa e ha bisogno di un sostegno economico di un genitore, quindi di una "donazione", come si fa? Qual'é la cifra massima che un genitore puó regalare al proprio figlio?
c -
15/02/2012
Sto per acquistare la prima casa e ho ho uno zio che si è offerto di prestarmi a interessi 0 50000 euro. Si puo' fare? Andranno a controllare da dove vengono i soldi (risparmi di una vita intera) e dove vanno a finire (casa) e poi? che posso fare? multarci?
Micky -
09/11/2012
Controlleranno te.
Vorranno sapere dove hai tirato fuori i soldi, e se il prestito di tuo zio non sarà fatto tramite atto notarile, sarà messo in dubbio, e ti faranno pagare le tasse come se tu avessi evaso il fisco per quella cifra.
E' successo al figlio di un mio amico.
Sui soldi che gli aveva prestato il padre per l'acquisto della casa, allafine, se ha voluto "campare" ha dovuto patteggiare il pagamento di un pò di tasse !!!!
Ragazzi, ormai siamo fuori da ogni parametro !!!!
Ma vi rendete conto ?????
Enrico -
19/09/2014
Ci credo a nulla a quello che hai scritto, o ti sei inventato tutto oppure la faccenda è andata molto diversamente.
Non è proprio credibile, almeno che il ragazzo non fosse un pregiudicato o fosse già stato in precedenza segnalato come evasore fiscale e quindi fosse magari sotto controllo costante.
michela -
14/02/2012
In Italia non c'è più alcuna libertà.
E' aberrante che, con la scusa della lotta all'evasione, si venga costretti all'utilizzo delle carte di credito (che servono soprattutto a monitorare i nostri acquisti, e a fornire i dati relativi alle tendenze di mercato, che poi le banche vendono, lucrando ulteriormente sui nostri c.c.).
Io rivendico il mio diritto a spendere i miei soldi dove, come, quando e quanto voglio.
Una volta pagate le tasse sui miei guadagni (e dato che sono lavoratore dipendente, non esiste alcun dubbio che ciò sia fatto) voglio poter disporre liberamente dei miei soldi senza dover dare alcuna giustificazione a nessuno.
I cittadini italiani non sono i sudditi dello Stato.
Anzi, al contrario, è lo Stato che deve essere al servizio dei cittadini Italiani, visto che lo manteniamo con le nostre tasse, e, a questo proposito, prima di chiedere a noi come spendiamo i nostri soldi, è ora che i politici incomincino a dirci dove e come hanno speso la montagna di tasse che ci fanno pagare,e perchè hanno speso più di quello che potevano.
SALVATORE -
09/06/2012
FANTASTICA MICHELA, CONCORDO AL 1000% CON TE!
andrea -
15/06/2012
Michela. sacrosante parole. Gente facciamo quello che dice Michela. Fregamocene de tutte le regole. e se poi ce segnalano ..vaffanculo! Io intanto chiudo il conto. maledette le banche e chi le comanda!
JOE -
04/11/2012
Grande Michela!! hai centrato in pieno! quà sta diventando un Paese di polizia fiscale e tributaria dove tutti sono indagati ,a parte i soliti (gran parte dei politici,faccendieri e gente di malaffare) che rimangono impuniti. a rubare i ns soldi.
Marco -
16/07/2014
Michela santissime parole... pero per fare come hai detto oggi me arrivata una bella cartella di equitalia con sanzione di circa 2700€ per aver emesso assegno senza aut. o prevv. ed ultimamente ho emesso un assegno NON TRASFERIBILE per una proposta di acquisto fatta tramite un avvocato.. Ora chi sa dirmi come devo comportarmi ? perché questa sanzione che devo o non devo pagare?
Roberto -
24/02/2015
Parole scolpite nella pietra. E' proprio il mio pensiero, ciò che avrei voluto postare io. Invece di fare i conti in tasca ai cittadini, lo Stato vada a controllare coloro che vivono nell'illegalità e lì, si può sbizzarrire.....E' il colmo, avere l timore di gestire i propri soldi, puliti, non rubati...La tracciabiltà è anche una scusa, la verità è che ci volgliono controllati fino al midollo, ma gli onesti però......
thomas -
11/02/2012
versamenti e prelievi si possono fare per qualsiasi cifra, basta una giustificazione valida. Vietati prelievi in contanti superiori ai 1000 euro da parte del delegato e allo stesso tempo versamento sul proprio conto corrente. In questo caso il delegato deve fare un bonifico.
yellow -
10/02/2012
ciao io gioco a poker....e spesso mi capita di fare dei prelievi mai superiori ai 1000 euro.... e di metterli sul mio conto corrente (BANCOMAT) a lungo andare posso avere problemi??? o si puo fare tranquillamente!!!! GRazie MIlle attendo risposta....
viviana -
09/02/2012
Buongiorno, ho un assegno libero di 10 mila euro, posso versarlo o posso avere segnalazione?
grazie
ipomea -
04/02/2012
con l' incertezza del momento ho pensato di togliere una parte dei miei soldi dal conto corrente in contanti. voglio averli a disposizione magari in una cassetta di sicurezza ma non piu sul conto corrente dove ne lascerei una piccola somma per le utenze.
il direttore di banca mi ha detto che si puo fare ma deve segnalarlo all' agenzia delle entrate, anzi ha detto che la segnalazione parte in automatico. e' vero? cosa mi devo aspettare in questo caso? mi e' vietato tenere i risparmi "sotto il materasso"( indipendentemente che sia razionale oppure no). p.s. la soma sul conto corrente c' e' da diversi anni lasciatami da i miei genitori a suo tempo. cosa devo temere?
vincenzo -
23/02/2012
Il direttore le ha detto una cosa inesatta. La segnalazione non parte in automatico, o se si intende per segnalazione un comportamento inatteso che va a modificare il suo profilo nell'AUI (tali segnalazioni riguardano tutte le transazioni superiori ad € 1.000 e che possono modificare il profilo che lei a suo tempo a sottoscritto - documento sull'antiriciclaggio -. La segnalazione al Ministero avviene d'iniziativa da parte dell'intermediario e deve contenere delle motivazioni probanti.
francesca -
03/02/2012
un assegno di 2450,00 libero datato il 30\01\12 volevo sapere se in banca si può pagare o risulta un titolo irregolare e quindi si puo mandare indietro
mario -
01/02/2012
Sono il delegato alla riscossione in contanti della pensione di mio fratello invalido civile al 100% presso il Banco di Napoli e domani dovrei ritirare la rata di Febbraio.La pensione ammonta a circa 1200 euro.La Banca puo' rifiutarsi di pagare anche se il termine per aprire un conto corrente su cui accreditare la pensione e comunicarlo all'Inps e' il 29 febbraio o vale comunque il limite del 7 marzo?Grazie peri chiarimenti.
Daniela -
30/01/2012
Mi è chiaro che in banca si possono prelevare somme senza limite con la possibilità/discrezionalità che ci sia segnalazione ecc.ecc. (la cosa non mi interessa). Quello che continua a non essermi chiaro è se in Posta vi sono limiti (sempre il famoso 1000 euro) oppure anche in questo caso non esiste un tetto ai prelievi (anche in questo caso con discrezionalità di segnalazione ecc.). Secondo me non esiste limite ma c'è chi sostiene la tesi opposta. Non trovo in rete nessun chiarimento che faccia esplicito riferimento alle Poste. Grazie per le eventuali delucidazioni.
Danielle -
29/01/2012
Io sono una studentessa a carico dei miei genitori, ho una carta prepagata su cui metto i miei risparmi e inoltre faccio compravendite tra privati, quindi incremento un pochino i risparmi sulla carta, inoltre mettendo da parte dei soldi, posso permettemri di fare alcuni acquisti sui 1000 1500 euroriguardanti oggetti che mi interessano...MI domandavo...non avendo uno stipendio,posso risultare sospetta?nonostante io abbia i miei soldi messi da parte, per conto mio...grazie
goldfinger -
29/01/2012
diego:
Più che in povertà, ci stanno riducendo in schiavitù.
Giuseppe:
Tra volere e dovere ce ne passa.
rg:
Visti i tempi, non è escluso.
Tutti:
Io emigro, buona fortuna a tutti.
dafnè -
26/01/2012
Devo trasferire un prestito da una banca dal'estero per comprare casa. Mia domanda è se ci sarà qualche tassa da pagare su il versamento o il prelievo? Se la risposta e "sì" quanto e come sarà effetuate? Grazie per la pazienza, non so come funziona qua.
rosa -
26/01/2012
qualora un cliente conferma un oggetto valore superiore 1000 il pagamento avviene in due rate pagate da differenti soggetti sono tenuta a fare due contratti differenti indicato le generalita dei due che pagano volendo fare un regalo al mio cliente?
grazie
giulio -
25/01/2012
Riprendo in parte quanto detto da Simone...Con la recente manovra salva Italia le limitazioni all'uso del denaro contante riguardano i prelevamenti e pure i versamenti. Se conservo del denaro contante in una cassetta di sicurezza presso la banca ed adesso, per eseguire alcuni pagamenti, ho necessità di versare il contante sul mio conto corrente, se tale versamento supera i 999,99 euro, l'operazione verrà segnalata alle Autorità per i controlli. Esiste una modalità operativa che permetta di scongiurare tale verifiche? Grazie.
bruno sandro -
23/01/2012
Bravo, vieni qua che non avrai dalamentarti, in effetti l' europa si sta suicidando con tutte quelle leggi ridicole e aberranti
simone -
21/01/2012
tanto per dire ma se uno ha una somma in contanti abbastanza importante frutto di anni e anni di sacrifici e mai messa in banca, piccoli risparmi avuti es.dai videopoker del bar tanto per dire, come fa a depositarli in banca e a giustificarne il deposito? inoltre una questione con quanti contanti posso circolare per strada? tipo con 40 000 euro posso circolare tranquillamente o se mi fermano mi sequestrano il contante e non me lo restituiscono finchè non porto qualche sorta di giustificazione? scusate la domanda ma ho dei dubbi....
Enrico -
13/07/2012
40.000 sono considerate somme cospicue di denaro.
Se hai un nome importate, giri in Ferrari e sei pure conosciuto non ci saranno problemi.
Se se un sig. nessuno allora i problemi ci saranno.
Non solo ti sequestreranno i soldi, ma ti porteranno in questura per accertamenti.
I video poker pagano al 30% senza pensare al rigiocato, vuol dire che se sostieni di aver risparmiato dai videopoker stai mentendo e quindi la fonte dei soldi è sicuramente sospetta.
Difficile oggi avere "sudati risparmi" in contanti. Se lavori i soldi sono girati in qualche modo. Quindi sono dimostrabili.
Se hai contanti non dimostrabili vuole dire generalmente che la provenienza è dubbia o criminale.
Sergio Oliva MArsala -
27/07/2012
Vincite cospicue al videopoker? mmmmmmm, la scusa non è accettabile, al videopoker si perde SOLTANTO....
JOHN ANNANG -
21/01/2012
se devo prelevare 5000 euro piu presto poxibile, il primo prelievo d 999,99 tra quanti giorni uno dal altra, poxo prelevare ancora 999,99 euro??
Luigia Lumia -
22/01/2012
Lei puo' prelevare anche 5000 euro e la banca segnalerà l'operazione, ma il divieto è nei pagamenti non nei prelievi e versamenti sul proprio conto.
vincenzo -
19/01/2012
il 30 gennaio dovrei prendere la mia prima disoccupazione ordinaria e mi dovrebbero arrivare circa 1300 euro!!quando mi arriverà il tutto io vado in posta e non avendo nessun conto corrente cosa faranno visto che la soglia di pagamento massimo è di 999,99 euro?
Luigia Lumia -
22/01/2012
Secondo me non possono trattenere quanto a Lei spetta, anche se poi dovranno segnalare il prelievo. ma a Lei cosa interessa? lasci che segnalino! ci faccia sapere come la pensa la posta!
giuseppe -
15/01/2012
io ho 10.000euro in contanti,come faccio ad acquistare una macchina?grazie
Peppe -
28/03/2012
vada in banca, si faccia fare un assegno circolare e lo intesta al consessionario
Robertino -
03/11/2011
E' un problema fare un versamento cospicuo in contanti (circa 30.000 euro) sul conto corrente, di risparmi di famiglia come donazione dei genitori ?
Giuseppe -
18/01/2012
La soluzione più sicura in assoluto è il bonifico, fatto dal c/c dei genitori al tuo c/c.
Diversamente, specie se sei tu direttamente o sei un parente stretto di un "SOGGETTO IMPRENDITORE O LIBERO PROFESSIONISTA" vai a cacciarti in un SICURO PROBLEMA DA MOTIVAZIONE DELLA DISPONIBILITA' DELLA SOMMA ed in un possibile guaio accessorio per la Dichiarazione dei Redditi (presunzione di introiti in nero)
carlo -
29/09/2011
volevo sapere l'importo prelevato in contanti di quanto può essere,i giorni lavorativi quanti sono per prelevare una grossa cifra grazie
rizzolio pierluigi -
07/09/2011
ho comprato dei mobili per € 3400 sull'ordine e' evidenziato che il pagamento alla messa in opera dei citati, deve essere pagato nin contanti.
cosa devo fare ora che il limite e' di 2500?
igor -
22/06/2012
Allora, seghi a metà il mobile e l'altra la ritiri il giorno dopo !! Povera Italia come siamo ridotti male. Grazie Monti e compagnia bella !!!!!
rg -
30/08/2011
Ho respirato 500ml d'aria, non è che col nuovo respirometro centralizzato omologato dovrò pagare una multa?
Alessandra -
08/06/2011
la normativa vale anche per le ONLUS? Cioè, se una Onlus fa un prelievo in contanti superiore a 5000 euro da utilizzare a scopo benefico (per esempio per fare una donazione ad una missione all'estero), è soggetta a segnalazione?
Ludovico -
24/05/2011
Vi ho mandato un commento non completo.A tale proposito mi viene detto che è sufficiente un dichiarazione di provenienza non illecita del denaro con assunsione di responsabilità da parte del cliente.Può essere ritenuto corretto.Saluto cordialmente.
Ludovico -
24/05/2011
Vendo autoveicoli,il cliente versa in conto acquisto contanti per € 9.500,00 su un costo auto di 20.000,00.Possoincassarel'importo?.Grazie.
Angelo -
20/05/2011
QUALCUNO E' ARRIVATO A SOSTENERE CHE LE FATTURE NON POSSONO PIU' ESSERE REGOLATE CON ASSEGNI LIBERI, OSSIA DI GIRO. IO INCASSO DA UUN MIO CLIENTE UNA FATTURA CON ASSEGNI LIBERI E POI NON POSSO GIRARE QUESTI ASSEGNI AD UN FORNITORE IN PAGAMENTO. QUALCUNO MI PUO' DIRE SE ESISTE UNA NORMATIVA IN MERITO??? GRAZIE
PAOLA -
21/04/2011
il limite per il pagamento in contanti è di 5.000 euro. Se io invece ho una fattura di € 13.000 il pagamento in 3 rate puo' essere fatto tutto in contanti?
Jengo -
21/04/2011
l ' argomento è un po discusso...si puo effettuare il pagamento delle singole rate di una fattura in contanti pero queste dilazioni di pagamenti devono essere di comoune accordo tra le parti,è necessario,inoltre,che l importo di ogni singola rata non superi i 5000 euro.
luciano -
04/04/2011
mia moglie e mia cognata volevano versare un asegno circolare di 17.500,00 € a loro intestato, nel C.C. mio,intestao anche a mia moglie.
non ci è stato consentito. ma ci anno fatto aprire un nuovo conto C.
è giusto?
Jengo -
21/04/2011
ha chiesto delle spiegazioni in merito?
Luca -
16/03/2011
Ma la normativa riguarda solo i versamenti o anche i prelievi? Se io in un mese, per esempio, in 3 rate da 5000 euro tolgo dal mio conto un totale di 15mila vengo segnalato a qualcuno? E se fosse perchè? I soldi sono miei o no?
Grazie
Saluti.
Luigia Lumia -
17/03/2011
Il fatto che i pagamenti devono essere tracciabili.... non fa scattare obbligo di comunicazione. E' la banca che valuta se le operazioni sono o meno sospette. quindi tranquilla prelevi pure dalla sua banca, fino a che il conto lo consente (!) e stia tranquilla.
Luca -
17/03/2011
Quindi la segnalazione non parte in automatico ma c'é sempre un margine di discrezionalità da parte di qualcuno per valutare se sia il caso o no, giusto?
Cordiali Saluti.
diego -
09/12/2010
Chi ha la possibilità se ne vada fuori dall europa.Stanno riducendo alla povertà le persone!!!!
michele -
08/01/2011
Diego hai perfettamente ragione! ormai siamo tutti schedati,anche per fare delle fautolenze dobbiamo rilasciare fattura! io me ne vado in Brasile...
Giuseppe -
18/01/2012
Si scrive "flatulenze" e non "fautolenze", se vorrai andare in Brasile per altri motivi, vacci pure. Per la pura difficoltà dell'uso del contante, credo sia alquanto stupido, ma è il mio parere personale, dato che sono abituato ad usare bancomat e viacard e non detengo per principio somme elevate di contante.
Cordiali saluti
er patata -
03/07/2012
bella Giuzeppe che usi la via card!! zei tropppooo avanti!!!
Daniel -
10/02/2012
Fai bene,,,vengo anch'io!!
Fulvio -
20/03/2013
Io vivo in brasile e me ne sto tornando in Italia; é vero che in Italia ci sono cose che non vanno ma vivere in un Paese dove ci sono 52.000 morti assassinati all'anno, non c'é un sistema sanitario, non esiste un sociale e le scuole per i tuoi figli se non vuoi che rimangano ignoranti ti costano 1.000 euro al mese. In Brasile costa tutto carissimo ed i servizi sono pessimi nella maggioranza delle situazioni, scegli un altro Paese, fidati...
ulderico catania -
21/10/2012
Non sono le regole per contrastare l'evasione fiscale che riducono alla povertà le persone. Forse è l'inverso. E' l'entità dell'evasione, operata per decenni, che ha ridotto alla miseria il futuro dei Giovani. E' il costo eccessivo dello Stato, degli Enti locali e delle indegne amministrazioni pubbliche che hanno bruciato enormi ricchezze collettive. E' la svendita dei Beni Comuni che hanno depatrimonializzato il singolo cittadino. Potrei continuare ancora. Mi fermo per il disgusto che mi procurano le precedenti riflessioni.
Matteo -
08/06/2016
Sono d'accordo con Ulderico...
Applauso!
cataldi vincenzo -
03/11/2010
un versamento in banca di euro 5.000,00 e' segnalato come operazione sospetta?
Grazie.
Luigia -
04/11/2010
La tracciabilità dei pagamenti superiori a 5.000 euro non vuol dire che l'operazione venga segnalata come sospetta.
La segnalazione deve essere effettuata dalle banche o intermediari finanziari o professionisti alla UIF "quando sanno, sospettano o hanno motivi ragionevoli per sospettare che siano in corso o che siano state compiute o tentate operazioni di riciclaggio o di finanziamento del terrorismo".
Il sospetto è desunto dalle caratteristiche, entità, natura dell'operazione o da qualsivoglia altra circostanza conosciuta in ragione delle funzioni esercitate, tenuto conto anche della capacità economica o attività svolta dal soggetto.
Nemy -
03/12/2015
Vorrei prelevare 8000 dal mio libretto ,in contanti, posso avere problemi?
milena -
03/02/2012
solo se hai la possibilità credibile di spiegare la provenienza di quel denaro al momento che ti venga richiesto.se hai un attività dove puoi provare l' entrata di denaro regolare va tutto bene altrimenti "SE" un giorno verrà la verifica.............
SERIO ANTONIO -
17/07/2010
alle poste e ad altri istituti di credito su richiesta di un cliente si possono avere rimborsi da titoli etc di somme superiore a 5.000 euro.grazie TONINO SERIO MOLITERNO
Seguici sui social
Iscriviti al PODCAST
Scarica le nostre APP!
 |
Libreria FISCOeTASSECircolari ed e-book
|
|
|
 |
FISCOeTASSE NewsTutte le notizie gratis
|
|
|
La Circolare Del Giorno
Scadenzario Marzo 2021
Scaricalo a 4,71 € + IVA
Le novità della Certificazione Unica 2021
Scaricalo a 4,71 € + IVA
Aggiornato modello cessione credito d’imposta locazioni
Scaricalo a 4,02 € + IVA
Stampa dei registri contabili entro il 10.03.2021
Scaricalo a 4,71 € + IVA
Tools Fiscali
Calcolo IRES e IRAP 2021 - Redditi Società di Capitali
In PROMOZIONE a 99,90 € + IVA invece di 129,90 € + IVA fino al 2021-03-31
Quadro RG e Irap 2021 ditte individuali in semplificata
In PROMOZIONE a 17,90 € + IVA invece di 18,90 € + IVA fino al 2021-03-31
Elementi contabili ISA 2021 (Excel)
In PROMOZIONE a 18,90 € + IVA invece di 19,90 € + IVA fino al 2021-03-31
Impairment test OIC 9 - perdite durevoli (Excel)
In PROMOZIONE a 49,90 € + IVA invece di 57,30 € + IVA fino al 2021-03-31
Le nostre skill - ALEXA
FISCOeTASSE NOTIZIE
FISCOeTASSE
Sei già utente di FISCOeTASSE.com?
EntraNon sei ancora registrato ?