Quali sono i limiti, ai fini della normativa antiriciclaggio, alla circolazione di denaro contante?
Vietati i pagamenti in contanti pari o oltre i 1000 euro
Il Decreto SalvaItalia n.201/2011, convertito in Legge il 22 dicembre 2011 n. 214 pubblicata sulla Gazzetta Ufficiale n. 300 del 27 Dicembre 2011, ha apportato nuove regole sull'utilizzo di denaro contante nei pagamenti.
Scende a 999,99 euro la soglia massima al di sopra della quale non sarà più possibile effettuare pagamenti in contanti o tramite titoli al portatore. Tale norma è finalizzata non solo a contrastare il riciclaggio di proventi di attività criminose ma anche a favorire l'emersione di base imponibile. Il limite non si applica sui versamenti o prelevamenti sui propri conti correnti.
Si ricorda che eventuali operazioni che infrangono tale norma dal momento dell'entrata in vigore del decreto al 31 gennaio 2012 non vengono sanzionate.
- il divieto di trasferimento di contanti o di libretti al portatore o di titoli al portatore effettuato a qualsiasi titolo tra soggetti diversi;
- l’obbligo di indicare il nome e la ragione sociale del beneficiario, nonché di apporre la clausola di non trasferibilità sugli assegni bancari e postali;
- la possibilità di rilasciare assegni circolari e vaglia cambiari senza la clausola di non trasferibilità;
- il saldo dei libretti di deposito bancari o postali al portatore;
- l’obbligo di estinguere i libretti con saldo superiore, ovvero di ridurre il loro saldo a una somma non eccedente l’importo di 999,99 entro il 31 gennaio. Le banche e Poste Italiane S.p.A. sono tenute a dare ampia diffusione e informazione a tale disposizione.
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alle poste e ad altri istituti di credito su richiesta di un cliente si possono avere rimborsi da titoli etc di somme superiore a 5.000 euro.grazie TONINO SERIO MOLITERNO
Commento di SERIO ANTONIO (09:43 del 17/07/2010)
un versamento in banca di euro 5.000,00 e' segnalato come operazione sospetta? Grazie.
Commento di cataldi vincenzo (20:44 del 03/11/2010)
La tracciabilità dei pagamenti superiori a 5.000 euro non vuol dire che l'operazione venga segnalata come sospetta. La segnalazione deve essere effettuata dalle banche o intermediari finanziari o professionisti alla UIF "quando sanno, sospettano o hanno motivi ragionevoli per sospettare che siano in corso o che siano state compiute o tentate operazioni di riciclaggio o di finanziamento del terrorismo". Il sospetto è desunto dalle caratteristiche, entità, natura dell'operazione o da qualsivoglia altra circostanza conosciuta in ragione delle funzioni esercitate, tenuto conto anche della capacità economica o attività svolta dal soggetto.
Risposta di Luigia (20:04 del 04/11/2010) al commento di cataldi vincenzo
solo se hai la possibilità credibile di spiegare la provenienza di quel denaro al momento che ti venga richiesto.se hai un attività dove puoi provare l' entrata di denaro regolare va tutto bene altrimenti "SE" un giorno verrà la verifica.............
Risposta di milena (12:16 del 03/02/2012) al commento di cataldi vincenzo
Chi ha la possibilità se ne vada fuori dall europa.Stanno riducendo alla povertà le persone!!!!
Commento di diego (09:48 del 09/12/2010)
Diego hai perfettamente ragione! ormai siamo tutti schedati,anche per fare delle fautolenze dobbiamo rilasciare fattura! io me ne vado in Brasile...
Risposta di michele (18:21 del 08/01/2011) al commento di diego
Si scrive "flatulenze" e non "fautolenze", se vorrai andare in Brasile per altri motivi, vacci pure. Per la pura difficoltà dell'uso del contante, credo sia alquanto stupido, ma è il mio parere personale, dato che sono abituato ad usare bancomat e viacard e non detengo per principio somme elevate di contante. Cordiali saluti
Risposta di Giuseppe (16:04 del 18/01/2012) al commento di michele
Ma la normativa riguarda solo i versamenti o anche i prelievi? Se io in un mese, per esempio, in 3 rate da 5000 euro tolgo dal mio conto un totale di 15mila vengo segnalato a qualcuno? E se fosse perchè? I soldi sono miei o no? Grazie Saluti.
Commento di Luca (16:07 del 16/03/2011)
Il fatto che i pagamenti devono essere tracciabili.... non fa scattare obbligo di comunicazione. E' la banca che valuta se le operazioni sono o meno sospette. quindi tranquilla prelevi pure dalla sua banca, fino a che il conto lo consente (!) e stia tranquilla.
Risposta di Luigia Lumia (15:46 del 17/03/2011) al commento di Luca
mia moglie e mia cognata volevano versare un asegno circolare di 17.500,00 € a loro intestato, nel C.C. mio,intestao anche a mia moglie. non ci è stato consentito. ma ci anno fatto aprire un nuovo conto C. è giusto?
Commento di luciano (14:26 del 04/04/2011)
ha chiesto delle spiegazioni in merito?
Risposta di Jengo (16:55 del 21/04/2011) al commento di luciano
il limite per il pagamento in contanti è di 5.000 euro. Se io invece ho una fattura di € 13.000 il pagamento in 3 rate puo' essere fatto tutto in contanti?
Commento di PAOLA (10:04 del 21/04/2011)
l ' argomento è un po discusso...si puo effettuare il pagamento delle singole rate di una fattura in contanti pero queste dilazioni di pagamenti devono essere di comoune accordo tra le parti,è necessario,inoltre,che l importo di ogni singola rata non superi i 5000 euro.
Risposta di Jengo (17:11 del 21/04/2011) al commento di PAOLA
QUALCUNO E' ARRIVATO A SOSTENERE CHE LE FATTURE NON POSSONO PIU' ESSERE REGOLATE CON ASSEGNI LIBERI, OSSIA DI GIRO. IO INCASSO DA UUN MIO CLIENTE UNA FATTURA CON ASSEGNI LIBERI E POI NON POSSO GIRARE QUESTI ASSEGNI AD UN FORNITORE IN PAGAMENTO. QUALCUNO MI PUO' DIRE SE ESISTE UNA NORMATIVA IN MERITO??? GRAZIE
Commento di Angelo (09:32 del 20/05/2011)
Vendo autoveicoli,il cliente versa in conto acquisto contanti per € 9.500,00 su un costo auto di 20.000,00.Possoincassarel'importo?.Grazie.
Commento di Ludovico (19:17 del 24/05/2011)
Vi ho mandato un commento non completo.A tale proposito mi viene detto che è sufficiente un dichiarazione di provenienza non illecita del denaro con assunsione di responsabilità da parte del cliente.Può essere ritenuto corretto.Saluto cordialmente.
Commento di Ludovico (19:39 del 24/05/2011)
la normativa vale anche per le ONLUS? Cioè, se una Onlus fa un prelievo in contanti superiore a 5000 euro da utilizzare a scopo benefico (per esempio per fare una donazione ad una missione all'estero), è soggetta a segnalazione?
Commento di Alessandra (13:48 del 08/06/2011)
Ho respirato 500ml d'aria, non è che col nuovo respirometro centralizzato omologato dovrò pagare una multa?
Commento di rg (23:36 del 30/08/2011)
ho comprato dei mobili per € 3400 sull'ordine e' evidenziato che il pagamento alla messa in opera dei citati, deve essere pagato nin contanti. cosa devo fare ora che il limite e' di 2500?
Commento di rizzolio pierluigi (08:33 del 07/09/2011)
volevo sapere l'importo prelevato in contanti di quanto può essere,i giorni lavorativi quanti sono per prelevare una grossa cifra grazie
Commento di carlo (19:41 del 29/09/2011)
E' un problema fare un versamento cospicuo in contanti (circa 30.000 euro) sul conto corrente, di risparmi di famiglia come donazione dei genitori ?
Commento di Robertino (19:12 del 03/11/2011)
La soluzione più sicura in assoluto è il bonifico, fatto dal c/c dei genitori al tuo c/c. Diversamente, specie se sei tu direttamente o sei un parente stretto di un "SOGGETTO IMPRENDITORE O LIBERO PROFESSIONISTA" vai a cacciarti in un SICURO PROBLEMA DA MOTIVAZIONE DELLA DISPONIBILITA' DELLA SOMMA ed in un possibile guaio accessorio per la Dichiarazione dei Redditi (presunzione di introiti in nero)
Risposta di Giuseppe (16:41 del 18/01/2012) al commento di Robertino
io ho 10.000euro in contanti,come faccio ad acquistare una macchina?grazie
Commento di giuseppe (03:15 del 15/01/2012)
il 30 gennaio dovrei prendere la mia prima disoccupazione ordinaria e mi dovrebbero arrivare circa 1300 euro!!quando mi arriverà il tutto io vado in posta e non avendo nessun conto corrente cosa faranno visto che la soglia di pagamento massimo è di 999,99 euro?
Commento di vincenzo (19:59 del 19/01/2012)
Secondo me non possono trattenere quanto a Lei spetta, anche se poi dovranno segnalare il prelievo. ma a Lei cosa interessa? lasci che segnalino! ci faccia sapere come la pensa la posta!
Risposta di Luigia Lumia (20:12 del 22/01/2012) al commento di vincenzo
se devo prelevare 5000 euro piu presto poxibile, il primo prelievo d 999,99 tra quanti giorni uno dal altra, poxo prelevare ancora 999,99 euro??
Commento di JOHN ANNANG (19:15 del 21/01/2012)
Lei puo' prelevare anche 5000 euro e la banca segnalerà l'operazione, ma il divieto è nei pagamenti non nei prelievi e versamenti sul proprio conto.
Risposta di Luigia Lumia (20:22 del 22/01/2012) al commento di JOHN ANNANG
tanto per dire ma se uno ha una somma in contanti abbastanza importante frutto di anni e anni di sacrifici e mai messa in banca, piccoli risparmi avuti es.dai videopoker del bar tanto per dire, come fa a depositarli in banca e a giustificarne il deposito? inoltre una questione con quanti contanti posso circolare per strada? tipo con 40 000 euro posso circolare tranquillamente o se mi fermano mi sequestrano il contante e non me lo restituiscono finchè non porto qualche sorta di giustificazione? scusate la domanda ma ho dei dubbi....
Commento di simone (23:43 del 21/01/2012)
Bravo, vieni qua che non avrai dalamentarti, in effetti l' europa si sta suicidando con tutte quelle leggi ridicole e aberranti
Riprendo in parte quanto detto da Simone...Con la recente manovra salva Italia le limitazioni all'uso del denaro contante riguardano i prelevamenti e pure i versamenti. Se conservo del denaro contante in una cassetta di sicurezza presso la banca ed adesso, per eseguire alcuni pagamenti, ho necessità di versare il contante sul mio conto corrente, se tale versamento supera i 999,99 euro, l'operazione verrà segnalata alle Autorità per i controlli. Esiste una modalità operativa che permetta di scongiurare tale verifiche? Grazie.
Commento di giulio (19:44 del 25/01/2012)
qualora un cliente conferma un oggetto valore superiore 1000 il pagamento avviene in due rate pagate da differenti soggetti sono tenuta a fare due contratti differenti indicato le generalita dei due che pagano volendo fare un regalo al mio cliente? grazie
Commento di rosa (09:48 del 26/01/2012)
Devo trasferire un prestito da una banca dal'estero per comprare casa. Mia domanda è se ci sarà qualche tassa da pagare su il versamento o il prelievo? Se la risposta e "sì" quanto e come sarà effetuate? Grazie per la pazienza, non so come funziona qua.
Commento di dafnè (12:18 del 26/01/2012)
diego: Più che in povertà, ci stanno riducendo in schiavitù.
Giuseppe: Tra volere e dovere ce ne passa.
rg: Visti i tempi, non è escluso.
Tutti: Io emigro, buona fortuna a tutti.
Commento di goldfinger (04:30 del 29/01/2012)
Io sono una studentessa a carico dei miei genitori, ho una carta prepagata su cui metto i miei risparmi e inoltre faccio compravendite tra privati, quindi incremento un pochino i risparmi sulla carta, inoltre mettendo da parte dei soldi, posso permettemri di fare alcuni acquisti sui 1000 1500 euroriguardanti oggetti che mi interessano...MI domandavo...non avendo uno stipendio,posso risultare sospetta?nonostante io abbia i miei soldi messi da parte, per conto mio...grazie
Commento di Danielle (15:59 del 29/01/2012)
Mi è chiaro che in banca si possono prelevare somme senza limite con la possibilità/discrezionalità che ci sia segnalazione ecc.ecc. (la cosa non mi interessa). Quello che continua a non essermi chiaro è se in Posta vi sono limiti (sempre il famoso 1000 euro) oppure anche in questo caso non esiste un tetto ai prelievi (anche in questo caso con discrezionalità di segnalazione ecc.). Secondo me non esiste limite ma c'è chi sostiene la tesi opposta. Non trovo in rete nessun chiarimento che faccia esplicito riferimento alle Poste. Grazie per le eventuali delucidazioni.
Sono il delegato alla riscossione in contanti della pensione di mio fratello invalido civile al 100% presso il Banco di Napoli e domani dovrei ritirare la rata di Febbraio.La pensione ammonta a circa 1200 euro.La Banca puo' rifiutarsi di pagare anche se il termine per aprire un conto corrente su cui accreditare la pensione e comunicarlo all'Inps e' il 29 febbraio o vale comunque il limite del 7 marzo?Grazie peri chiarimenti.
Commento di mario (10:41 del 01/02/2012)
un assegno di 2450,00 libero datato il 30\01\12 volevo sapere se in banca si può pagare o risulta un titolo irregolare e quindi si puo mandare indietro
Commento di francesca (21:58 del 03/02/2012)
con l' incertezza del momento ho pensato di togliere una parte dei miei soldi dal conto corrente in contanti. voglio averli a disposizione magari in una cassetta di sicurezza ma non piu sul conto corrente dove ne lascerei una piccola somma per le utenze. il direttore di banca mi ha detto che si puo fare ma deve segnalarlo all' agenzia delle entrate, anzi ha detto che la segnalazione parte in automatico. e' vero? cosa mi devo aspettare in questo caso? mi e' vietato tenere i risparmi "sotto il materasso"( indipendentemente che sia razionale oppure no). p.s. la soma sul conto corrente c' e' da diversi anni lasciatami da i miei genitori a suo tempo. cosa devo temere?
Commento di ipomea (12:24 del 04/02/2012)
Buongiorno, ho un assegno libero di 10 mila euro, posso versarlo o posso avere segnalazione? grazie
Commento di viviana (09:09 del 09/02/2012)
