Soldi versabili in contanti sul conto corrente, opinioni

[SandaloAI]

Versare 10.000 euro è una pessima idea, lo sappiamo tutti, mentre versare 1 euro è del tutto irrilevante.

Ci sarà fra queste due cifre una che una persona, dipendente o pensionato o disoccupato, non imprenditore/autonomo, potrebbe versare in contanti sul conto corrente al mese aspettandosi ragionevolmente che il FISCO non ne chieda spiegazioni.

Sono curioso di conoscere le vostre personalissime ipotesi.

 

[gianni1968]

scriverò una banalità: se hai un importo cospicuo di contanti da versare, tieni a mente come lo hai ottenuto - se l'operazione è perfettamente lecita e giustificabile, tieni da parte le relative "pezze d'appoggio". Anche per i regali di cerimonia (matrimonio o sacramenti similari), è meglio il bonifico...

 

[luis2000]

SandaloAI,
la legge vigente non prevede limiti per i versamenti in contanti sul proprio c/c.
Questo significa che è possibile depositare sul proprio conto la somma che si desidera.
In ogni caso, versare ingenti somme di denaro sul proprio contro, potrebbe far scattare accertamenti dell'Agenzia delle Entrate e sarà utile dimostrare che si tratta di somme provenienti dalla propria attività o di denaro già tassato alla fonte (es. una vincita) o di denaro proveniente da fonte esente (es. donazioni, risarcimenti, prestiti, etc.).

 

[SandaloAI]

scriverò una banalità: se hai un importo cospicuo di contanti da versare, tieni a mente come lo hai ottenuto - se l'operazione è perfettamente lecita e giustificabile, tieni da parte le relative "pezze d'appoggio". Anche per i regali di cerimonia (matrimonio o sacramenti similari), è meglio il bonifico...

Sono curioso di conoscere la cifra che ipotizzi. Ovviamente senza pezze d'appoggio altrimenti la questione non si porrebbe.

 

[SandaloAI]

SandaloAI,
la legge vigente non prevede limiti per i versamenti in contanti sul proprio c/c.
Questo significa che è possibile depositare sul proprio conto la somma che si desidera.
In ogni caso, versare ingenti somme di denaro sul proprio contro, potrebbe far scattare accertamenti dell'Agenzia delle Entrate e sarà utile dimostrare che si tratta di somme provenienti dalla propria attività o di denaro già tassato alla fonte (es. una vincita) o di denaro proveniente da fonte esente (es. donazioni, risarcimenti, prestiti, etc.).

Sono curioso di conoscere la cifra che ipotizzi. Ovviamente senza dimostrazioni sulla provenienza della somma altrimenti la questione non si porrebbe.

 

[gianni1968]

Sono curioso di conoscere la cifra che ipotizzi. Ovviamente senza dimostrazioni sulla provenienza della somma altrimenti la questione non si porrebbe.

se lavorassi in banca, un versamento in contanti già da 3000 euri mi insospettirebbe

 

[SandaloAI]

se lavorassi in banca, un versamento in contanti già da 3000 euri mi insospettirebbe

Anche se il quesito riguardava la somma ipotetica che farebbe iniziare il fisco a chiedere spiegazioni.

 

[[email protected]]

credo che il fisco non chieda spiegazioni ogni volta che uno versa, ma lo fa alla fine

 

[SandaloAI]

Ho parlato di fisco, le cui richieste di spiegazioni arrivano negli anni successivi.

 

[STUDIOCEL]

Agli impiegati della banca piace spesso fare gli sceriffi e capita che facciano segnalazioni anche se sotto il limite previsto (mi pare dei 10.000 al mese sia se in unico versamento o in tranche da 1000 o più)...con la scusa del sospetto di riciclaggio fanno segnalazioni anche per 2/3000 euro...